ПИФы Сбербанка — разновидности, доходность, активация личного кабинета, отзывы вкладчиков

сбербанк управление активами ПИФы

Инвестирование как способ пассивного дохода для физических лиц имеет свои особенности. Низкая стоимость вложений влияет на величину прибыли, но снижает риски. Сбербанк предлагает инструмент, доступный гражданам — паевые инвестиционные фонды.

Что такое ПИФы, понятие

Сбербанк организует фонды, цель которых — объединить вложения и распорядиться ими с выгодой. Вкладчиками выступают физические лица, их количество не ограничено. Передавая деньги банку, клиент покупает пай — право долевого участия в доходах.сбербанк управление активами ПИФы

Пай — документ, выписанный на конкретного человека — вкладчика. В документе указано, какой процент прибыли принадлежит пайщику от деятельности организации.

Как работают ПИФы Сбербанка

ПАО Сбербанк открывает фонд:

  • с высокими рисками и процентами прибыли;
  • с низкими рисками и процентами дохода.

Потенциальным инвестором выступает человек или организация:

  • клиент выбирает отрасль;
  • совершает покупку на сумму от 1000 руб. в личном кабинете;
  • при оформлении сделки в банке или офисе УК минимальная сумма 15 000 руб.

Финансовые аналитики компании вкладывают собранные деньги в:

  • ценные бумаги;
  • финансовые биржи;
  • строительство;
  • другие доходные операции.

Пайщики оценивают изменение стоимости пая в конце срока договора, при положительной разнице начисляется прибыль.

Компания изымает комиссию за организацию движения денег.

Важно! Сбербанк не гарантирует прибыль от участия в ПИФах. Если финансовая операция принесла убыток, инвесторы не получают доходов.
Если у вкладчика не хватает денег на инвестицию, он может купить часть пая. В таком случае доход от финансовых манипуляций будет поделен между владельцами соразмерно их вкладу.
ТОП-10 лучших игр с выводом денегУзнайте также ТОП-10 лучших игр с выводом денег

Что такое пирамида «Старком» (StarCom), читайте тут

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов: http://wikiprofit.ru/investments/brokery-binarnyx-opcionov.html

Виды ПИФов Сбербанка

Фонды делятся по возможности вложиться в них на:

  • закрытые — клиенты покупают паи на этапе формирования капитала или при дополнительном выпуске;
  • открытые — принимает вложения без ограничений по срокам.

Некоторые ПИФы вкладываются в валютные операции. В условиях нестабильного курса рубля популярность таких фондов резко упала.

По возможности участия Объект инвестирования Название фонда
Низкие риски и доходы
Открытые Облигации Илья Муромец
Евро
Глобальный долговой рынок
Денежный
Средние риски и доходы
Открытые Облигации Перспективные
Смешанные инвестиции Сбалансированный
Закрытые Недвижимость Жилая недвижимость #2
Арендный бизнес
Высокие риски и доходы
Открытые Акции Компании малой капитализации
Глобальный интернет
Электроэнергетика
Природные ресурсы
Финансовый сектор
Машиностроение
Биотехнологии
Международные фонды Золото
Америка
Европа
Развивающиеся рынки

Описание фондов, их реальную стоимость и доходность на текущий момент можно узнать:

  • в отделениях банка или УК. Действует запись на консультацию;
  • по телефону УК +7−495−50−00−100; +7−800−10−03−111;
  • на сайте: www.sberbank.ru.

Как вывести деньги из ПИФа

Для погашения пая требуется оставить заявку в Сбербанке. При себе достаточно иметь:

  • паспорт;
  • заявление на приобретение.
Важно! Погасить пай закрытого фонда досрочно невозможно! Деньги выплачиваются при его закрытии.
С момента подачи заявления до вывода денег из ПИФа проходит не больше 13 рабочих дней.

Плюсы и минусы вложений в ПИФы Сбербанка

Плюсы:

  • вкладами распоряжаются профессиональные финансисты. Они анализируют рынок, просчитывают риски и отслеживают движение денежных средств. Вкладчики без специального образования не могут самостоятельно контролировать все сферы финансового рынка — это требует затрат времени и сил;
  • сбербанк предлагает потенциальным пайщикам калькулятор доходности. Клиент выбирает объект вложений на основе численных показателей возможной прибыли.

Процедуры покупки, продажи и обналичивания пая аналогичны и состоят из двух действий:

  • подача заявки клиентом;
  • исполнение банком.

Для действий с паем требуются два документа — паспорт и заявление.

сбербанк управление активами ПИФы, личный кабинет

Плюсы:

  • создавать ПИФы имеют право компании, получившие лицензию на финансовые операции подобного рода. Сбербанк, имея необходимые разрешения, совершает манипуляции с деньгами клиентов под контролем государства. На всех этапах действия банка отслеживаются;
  • доступность. Минимальная сумма для участия в инвестициях 1000 руб. при оформлении онлайн;
  • законодательством РФ не предусмотрен налог на капитал, вложенный в паи. Инвесторы платят налог на прибыль;
  • открытые ПИФы не запрещают возврат капитала до истечения срока операции. Вкладчик получает деньги в любой удобный день;
  • количество не ограничивается. Для минимизации рисков физическое лицо может сформировать портфель инвестиций, в который войдут паи фондов с разной степенью рисков;
  • разнообразие фондов делает их привлекательными для широкого круга будущих инвесторов.

Минусы:

  • банк начисляет комиссии: клиент покупает пай по завышенной цене, банк выкупает их с учетом скидки;
  • при участии в закрытых фондах держатель бумаг не имеет права вывести капитал до окончания финансовой операции;
  • для получения больших прибылей необходимо вкладывать средства на длительное время. Оптимальный срок инвестирования — более 3 лет;
  • банк не гарантирует прибыль по вкладу. После длительного подъема доходность объекта может резко снизиться;
  • вклады не попадают под обязательное страхование. В случае возникновения проблем с объектом инвесторы теряют все вложения без компенсаций и выводов;
  • банк списывает комиссию в размере 1−3% от суммы вклада ежегодно за услугу управления капиталом. В случае отсутствия прибыли или наличия убытков комиссия не отменяется;
  • при продаже пая вкладчик платит налог на прибыль. Базой налогообложения служит весь полученный держателем доход за полный срок. После 36 месяцев владения налог не начисляется.

сбербанк управление активами ПИФы доходность

Как купить ПИФы

В отделении Сбербанка:

  • в порядке живой очереди;
  • записаться на консультацию онлайн или по телефону.

С собой нужно иметь паспорт. Другие документы не требуются.

Онлайн:

  • зарегистрироваться при необходимости на сайте госуслуг www.gosuslugi.ru;
  • создать личный кабинет на сайте сбербанка.

В приложении для android и ios. Иметь учетную запись на сайте госуслуг обязательно.

В офисе УК. Документ для оформления сделки — паспорт. Пай облагается комиссией до 1% от суммы вклада.

Доходность

Доход вкладчика рассчитывается по формуле: цена продажи — цена покупки пая.

В 2018 году доходность фондов составила:

Фонд Доходность в %
Глобальный интернет 19,2
Биотехнологии 15,1
Природные ресурсы 14,6
Америка 13,4
Еврооблигации 8,6
Золото 5,6
Добрыня Никитич 5
Европа 4,4
Электроэнергетика 3,8

Личный кабинет

Создать личный кабинет на сайте управляющей компании нужно для:

  • вложений в фонды — покупки паев;
  • контроля движения денежных средств;
  • подачи заявлений для операций по вкладам;
  • обзора новостей и предложений по интересующим вкладчика тематикам.

Алгоритм создания ЛК:

  • зайти на сайт www.my.sberbank-am.ru;
  • в левой части окна «Личный кабинет» перейти на вкладку «регистрация»;
  • в открывшемся окне инструкция по регистрации с помощью учетной записи на портале Госуслуг: кнопка «зарегистрироваться через госуслуги», подтвердить учетную запись на портале в приложении Сбербанк-онлайн;
  • при отсутствии учетной записи получить логин и пароль для ЛК можно: в отделении ПАО Сбербанк, в офисе управляющей компании.

Альтернативные пути входа на сайт прописаны в левой части экрана кнопками:

  • войти через госуслуги;
  • войти через сбербанк — подходит для тех, кто имеет личный кабинет на сайте Сбербанка.

ПИФы сбербанка отзывы

Отзывы клиентов

«Об инвестициях через паи знал еще со времен союза. Перед тем, как доверять деньги Сбербанку изучил доходность всех ПИФов, положение дел в инвестируемых отраслях, отзывы вкладчиков. Поделил всю сумму на три фонда. Один из них дал прибыль 60%, остальные остались в убытке на 15%. Считаю, что моя схема оправдала себя».

«В 2013 инвестировал в Энергетику 300 000 р. Через три месяца цена на акции упала настолько, что я потерял 40 000. Мне пришлось срочно продавать паи и возвращать оставшиеся деньги. Не рекомендую этот способ вкладов, слишком высокая вероятность остаться ни с чем».

«Вложилась в фонд Илья Муромец по настоянию личного консультанта. Через 13 месяц потеряла 50 000 руб. Очень повезло, что курс доллара вырос, и я успела вывести деньги с плюсом. Но это чистая случайность. Больше со схемами Сбербанка не связываюсь».

Видео про ПИФы от «Сбербанк»:

Поделиться:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 4,50 из 5)
Загрузка...
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.